Prevención sobre lavado, el mayor reto de el Ley Fintech

Los asuntos de disposición de lavado de dinero que contempla la Sanción para Regularizar las Instituciones de Tecnología Financiera, o Ley Fintech, serán los que mayores retos representen a las plataformas interesadas en tratar bajo mi normativa, indicó el Corporación Internacional de Ética también Cumplimiento (IIEC).

De acuerdo con Alexandra Mateos Calderón, colaboradora del IIEC y experimentado en hechos de cumplimiento financiero, las normas previstas para el sector fintech en Estado de méxico, en especial las enfocadas en disposición de ducha de fortuna, serán cualquier un lucha para las instituciones sobre tecnología negociante, debido al tamaño sobre muchas de ellas.

“Muchas de esas empresas se crearon si pretende no aguantar intermediarios en materia financiera, entonces tal normativa se hallará un reto para ellas (... ) las instituciones tendrán que tener controles mínimos y medidas para proteger a la institución y aprestar el lavado de dinero”, explicó sobre entrevista Mateos Calderón.

El experta detalló que la ley pide a las plataformas en comparación a sean autorizadas para funcionar como Instituciones de Tecnología Financieras (ITF) ciertas reglas que modo similares con las que requieren expirar las instituciones financieras clasicos, tales según un publico de satisfacción certificado si pretende la disposición de ducha de fortuna, un boceto de auditoría, así como un manual de políticas y procedimientos, los cuales deben tener cierto enfoque basar en molestias, entre nuevos.

“Trataron sobre hacer una tropicalización sobre lo que hay sobre los otros sectores al fintech, pero es demasiada la regulación y aun así el regulador en realidad lo creó de una manera más cimbreante para que se permitiera el acceso a la instalación financiera también eso ayudó mucho, no obstante por otro lado, modo retos enormemente fuertes”, comentó Mateos Floreo.

La colaboradora del IIEC explicó en comparación a además de lapso ya citado, las ITF autorizadas deberán de contar con sistemas automatizados para prevenir la tarea de purificación de fortuna y financiamiento al terrorismo, los cuales tienen que llevar al legal de acabamiento cualquier singularidad que lograra dar avance a este delito, con el fin de producir el reporte correspondiente a la ascendiente.

“Estos mecanismos de el institución se tienen que enlazar y único de los mismos es el parte sobre denuncia. En otras palabras, cualquier rareza que lleve dentro del esquema de prevención sobre lavado de dinero posee que llegar al legal de cumplimiento, el cual tiene que reportar las actividades inusuales, o conocidas como prontitudes internas preocupantes o los reportes al comprar operaciones dependiendo del monto”, acotó.

Los daños

Para Gustavo Martínez, presidente del IIEC, las plataformas que no cumplan con esta normativa más allá de las multas en comparación a les logre aplicar el autoridad, cobran el evento de que fácilmente genere cierto daño a su reputación en comparación a las afecte seriamente con el evento de desaparecerlas.

“Es muy relevante el daño reputacional que pudiera existir para la compañía, donde ciertamente si cierto ejecutivo obra de forma autónomo, empieza de actuar exclusive las políticas o procesos o proceder ética en comparación a marca cualquier compañía, en ese momento el daño a su prestigio por aguantar una descuido de controles, que poder monitorear o anticipar este tipo de situaciones, para una compañía la puede inclusive desaparecer”, comentó el mandamás del IIEC, que importe con presencia en seis países sobre América Latina.

Sobre este sentido, Mateos Calderón recalcó el riesgo para una plataforma fintech en la situación de que la debida actividad que aplica a bajo clientes falle: “Puede aparecer un daño reputacional tan grande en comparación a podría gustar a esta es una institución sobre dos días por una falla en la necesario diligencia, por eso es muy trascendental cumplir con toda esa normativa”.

La experta añadió que si bien puede ser enormemente oneroso para una fintech cumplir acerca de la parte sobre prevención sobre lavado sobre dinero, consigue resultar más caro el tema al comprar sanciones por no cumplir con suerte ley.

“Todo es un costo que generará si pretende implementar cierto programa sobre prevención de lavado sobre dinero, pero es un reto por esta razón pueden ir sanciones (si no se cumple). Simplemente en el 2017, la Mensaje Nacional Bancaria y sobre Valores recaudó 125, 000 millones sobre pesos de puras sanciones en cualquier el tecnología financiero, resultan muy altas las multas”, agregó Mateos Calderón.

Conforme con las disposiciones secundarias de la Ley Fintech, es necesario dar reglas en materia de prevención de lavado de dinero también financiamiento a el terrorismo con las paginas web que se rijan bajo suerte normativa, por que tenemos la posibilidad de en comparación a sean aprovechadas para cumplir ciertos ilícitos como el blanqueo de capitales.

“Existe la necesidad de contar con la regulación adecuada que permita aguantar los elementos suficientes si pretende evitar que las ITF sirvan de medio comisivo para la realización de operaciones con recursos sobre procedencia ilegítimo y de financiamiento al terrorismo”, se puede estudiar en el normativa.

“Las ITF se obligan identificar, evaluar y consentir acciones si pretende mitigar riesgos en cuerpo de prevención de operaciones con recursos de nacimiento ilícita y financiamiento a el terrorismo a través de mecanismos de conocimiento sobre sus usuarios que sean acordes al riesgo que estos representan”, agregó.

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